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仅管加密货币市场近期受联准会降息预期受阻影响普遍下挫，不过据资产管理公司 Bitwise 和 VettaFi 上周发布的联合报告，56% 的财务顾问表示，2024 年美国大选结果让他们更倾向于投资加密货币；更有超过 96% 的顾问在 2024 年接到客户询问加密货币的问题，较 2023 年大幅增加。
调查数据显示：
- 2024 年配置加密货币的顾问比例达到 22%，是 2023 年的两倍（11%）
- 其中，机构投资者（30%）和注册投资顾问（RIA，28%）为最积极的投资群体
- 目前在客户帐户中分配加密货币的顾问中有 99% 计划在 2025 年维持或增加这种投资
客户独立投资增加
报告指出，越来越多的顾问客户在不依赖专业建议的情况下进行加密货币投资。2024 年，有 71% 的顾问客户选择独立投资，比 2023 年的 59% 显著提升。
对于尚未进行加密货币配置的财务顾问，19% 计划在 2025 年进行投资，这一比例远高于去年的 8%。
Bitwise 投资长 Matt Hougan 指出：
2024 年是加密货币的重大转折点，财务顾问的投资态度发生了根本性变化。
尽管目前仍有三分之二的顾问无法为客户配置加密资产，但随著主流化进程加速，我们预计 2025 年将迎来更大的突破。
政治监管放松助推市场
2024 年美国大选对加密货币产业具有深远影响。当选总统川普多次提出建立国家比特币储备的计划，以及支持加密货币的候选人在国会取得关键席次，产业乐观预期政治环境正在朝有利于加密货币发展的方向转变。
此外，还有 45% 的顾问认为美国参议员 Cynthia Lummis 提议的「五年内购买 100 万枚比特币」计划可能实现。
投资策略与工具的转变
报告也反映了财务顾问对加密货币投资工具的偏好转变。加密货币股票型 ETF（25%）仍是最受欢迎的选择，而现货型加密货币 ETF（22%）和多元化指数型基金（19%）的需求也快速增长。
此外，主题性策略（26%）与缓冲策略（24%）受到越来越多顾问的青睐，可帮助降低波动性并提供差异化的回报。
在比特币价格预期方面，67% 的受访者认为比特币价格在未来一年内将上涨；40% 预测到 2030 年比特币价格将达到 25 万至 100 万美元之间，10% 更认为其可能突破百万美元大关。
挑战仍存但逐步减少
但尽管市场长期乐观情绪高涨，仍有 47% 的受访者担忧加密货币的价格波动性，50% 表示监管不确定性是主要障碍。不过相比往年的调查，这些比例已有显著下降。
同时，顾问在加密货币估值与资产保管方面的信心显著增强。2024 年，仅 31% 的顾问对加密资产的估值表示担忧，低于 2023 年的 42%。
